区块天眼 船员 2021-07-08 17:34:27 发布在 区块链社区 37671 7
7月6日下午，央行再次发布关于防范虚拟货币交易活动的风险提示，再次郑重警告辖内金融机构、支付机构不得直接或间接为客户提供虚拟货币相关服务。
同时提醒广大消费者，要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。
公告发出来后，很多币友关注：禁止虚拟货币交易后，以后的钱提取该怎么办？现在还能提出到银行卡吗？继续用微信、银行卡交易虚拟货币有什么影响？
对于金融机构和支付机构来说，肯定会加强涉虚拟货币交易的监测力度，一经发现将限制、停止账户收付款等交易功能。
那为何现在还能看到虚拟币炒作和交易？
实事求是地说，目前仍然无法“全面禁止”投资者参加虚拟货币的交易行为。也就是说，在进行虚拟货币交易后，还有机会侥幸避开监管风险，你的银行账户、支付宝账户等还是安全的。
因为场外交易难杜绝。
交易虚拟货币有场内交易和场外交易两种方式。
场内交易，就是在交易平台内进行的交易；场外交易（Over The Counter，简称OTC），又分两种，一种是线上点对点交易（Customer to Customer，简称C2C），买卖双方仍然通过交易平台进行交易，但平台不经手资金，买家通过线下转账的方式，直接转账给卖家；另一种是直接交易，双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易，买卖方式和过程由双方自行商定并进行，无需通过平台。
在虚拟货币交易中，买方、卖家私下通过微信、支付宝或银行卡直接转账等场外交易的方式实现交易，交易中介为USDT，用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟币的兑换。这种方式就避免了法币与虚拟币的直接兑换，也让平台规避了违规风险。
在大数据的协助下，虽然金融机构能够定位到一部分可疑的 ID 及账号，但通过场外交易的模式，只要交易双方都有意愿，银行等机构就很难排查是不是在进行虚拟货币交易，难识别用户转账的实际用途。所以，买卖很难彻底制止。
这就是多次发布禁止虚拟币炒作的公告，但虚拟币炒作和交易屡禁不绝的原因！
不过，场外交易有刑事风险！
场外交易不仅可能不受法律保护，还容易受到他人利用虚拟货币犯罪的牵连，你也可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。
另外，银行、支付宝、微信等机构都在不断增强科技水平、人工智能技术、综合运用大数据能力等，现在能侥幸躲避虚拟货币交易监测，不代表每次都能躲避掉！账号还是有被限制的危险！
