根据地区监管机构金融行动特别工作组（FATF）最近的一份报告，马耳他政府允许加密行业对监管采取宽松的态度。
反洗钱金融行动工作组称，有700多亿美元的加密交易通过马耳他进行，其中一些交易可能没有受到足够的监督。
然而，金融行动工作组用来证实其指控的数据集是可疑的。
至于这笔钱被认为是何时流入和流出马耳他的加密行业，没有给出确切的日期。此外，关于为何可能缺乏监督的信息很少公开。
毫无疑问，马耳他存在着巨大的区块链。
马耳他是Ledger Projects、Stasis、Bitmalta、Okex、Coinvest、分散风险投资、Yovo以及区块链马耳他协会的所在地。据当地媒体报道，这些公司中有很多没有申请监管，申请的公司也没有获得批准。
马耳他不是问题所在
虽然人们普遍认为密码广泛用于非法交易，但主要国际机构的实际研究表明，与现金和现有的法定金融体系相比，密码行业几乎没有非法活动。
毫无疑问，加密技术可以用于犯罪——例如在勒索软件攻击中，然而，因为像比特币这样的主要代币通常是选择的支付方式——追踪攻击的任何主要受益人实际上相当简单。
许多人，尤其是监管者和政客，不明白的是，大多数主要的密码都没有那么私人。
一个人在比特币网络上的身份可能很难搞清楚，除非你得到一些精通技术的调查人员的合作，但实际上，如果犯罪并涉及比特币，就很难隐藏不义之财。
可悲的事实是，大多数人对比特币了解不多，或者整个区块链都是免费开放给任何有技能的人检查的。
政客们利用这一无知，能够转移人们对菲亚特金融体系是一个粪池这一事实的注意力，而这是最受欢迎的转移脏钱的方式。
现金也是隐藏交易的一个很好的方式，但它可能不会在任何地方，短期内。
沧海一粟
很难断言马耳他政府或监管机构做错了什么。与许多政府不同的是，马耳他只是允许一个有前途的行业发展，而没有受到不公正的反对。
在未来的几十年里，回想起来，这可能是非常明智的。
另一方面，那些有能力有效监管一个明显失控的金融体系的主要政府却在方向盘上睡着了，这完全是另一回事。
人们很容易忘记，虽然有一些离岸目的地迎合了犯罪阶层的需求，但这些银行中心必须在一个主要国家（比如美国或英国）有一家银行作为清算交易的交易对手。
当然，在一个很少有人能在地图上找到的岛屿上拥有一家离岸公司或一个银行账户是完全合法的。如果这个账户或公司涉及非法活动，那么，如果没有一个顶级的调查小组，很难知道多少。
甲板是堆叠的。也不利于纳税人，因为他们认为这个体系是为他们服务的，而且在其核心，基本上是诚实的。
事实恰恰相反。
