CECBC 小白 2021-05-30 17:53:19 发布在 区块链社区
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提高鉴别能力，从认知开始。知道创宇区块链安全实验室 本期为你解答：数字货币交易的整个流程是怎么样的？区块链生态又是怎样循环的？
从 20 年年底开始，数字货币市场的各种项目类型、项目价格就好像都坐上了火箭一样。比特币价格从 20 年年底的一万美元左右，直接上升到超过六万美元，以太坊的价格从一千美元左右直接上升到超过四千美元。
这样的大幅度的价格波动，导致很多热情的人民群众抱着“发财致富”的理想，无脑的冲进所谓的“币圈”，大多数人的主要认知就是：“我的邻居张三也什么都不懂，去炒币资产翻倍”、“我的同学李四上学的时候学习也不好，最近炒币了，听说赚了好多钱”。于是乎，大量的没有任何技术认知基础的群众，开始从事这个没有任何监管、没有任何法律保障的交易活动，更无论与此同时还有大量的打着“区块链，数字货币”名义的传销项目、资金盘类欺诈项目的出现。
平心而论，如果想进行数字货币的相关金融活动，需要了解的内容、知识、理论及名词，可能比现在的股票市场、期货市场、外汇市场还要复杂的多。至少在相关的市场每一种代码后面代表的或者是一个企业，或者是一种大宗商品，或者是一个国家的货币，但是在数字货币的金融活动中，不同的项目代码后面代表的到底是什么，可能很多人不了解。
大量的相对缺乏相关知识的人，开始从事这样一个无监管、无控制的金融活动的时候，一旦市场出现类似的大幅波动，一定会产生类似前几天三协会（中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会）所说的：“严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序”的结果。
从今天开始实验室逐步来和大家同步这些定义，提高大家鉴别能力。当再有人告诉你，现在有一个 XX 类型的项目，可以 3 月翻本，6 个月赚一倍的时候，可以用自己的知识做出合理的判断，防止上当受骗。
本期为用户介绍参与数字货币交易的整个流程：
有交易需求的“用户”通过“中心化交易所”或“去中心化交易所”，执行数字货币获取或者转售操作，达到自己的目标交易需求。在获取到数字货币后，可以通过转出转入操作进行数字货币的转移，具体的转移目标为“热钱包”或者“冷钱包”的“钱包地址”，交易转账记录会在所承载交易的“公链”上，当链上进行数据打包出块时被记录实现，完成转账全流程。
本文相关名词解释
用户：指有交易数字货币需求的参与者
交易所：指能执行虚拟货币交易以及其金融衍生品的平台
CEX：Centralized exchange，中心化交易所。指存在中心化运营团队的交易所。中心化交易所中用户需要注册账户并进行“KYC”认证流程，通过登录的方式进入交易所。然后充值代币到交易所分配的“钱包地址”当中，用户只享有地址，却不拥有对应“密钥”，“密钥”仍在交易所手中。
DEX：Decentralized exchange，去中心化交易所。指搭建在对应“公链”上的符合条件自动执行交易的交易所，无具体直接运营团队，自动撮合交易。去中心化交易所中不需要提前充值所交易的数字货币，同时不存在中心化交易所收取的交易手续费，每笔交易都通过区块链上记账确认之后才能挂单成交，通过使用钱包地址连接“DAPP”即可进行相关服务使用。
KYC：“Know Your Customer”，指的是一种以合规和反洗钱为目的的身份认证，通常需要使用有效的身份证件进行实名认证，中心化数字货币交易所的交易必备流程。
Erc20、Trc20、Bep20：以上名词指的是所运行公链的代币开发标准，在对应公链上所发行的代币必须遵循该公链的代币发行标准，主要包括代码层面的函数应用方式以及逻辑条件要求。代币标准不仅限于以上三种，此处仅为举例说明。
钱包：指的是可以接收符合条件代币的载体，在对应公链上的表现形态为钱包地址。用户在交易所使用的钱包为中心化钱包地址，实际掌控权为交易所，建议使用去中心化钱包。
热钱包：指的是在线钱包服务，该服务可以让用户在浏览器和移动设备上进行数字货币的转入转出功能。通常它还提供一些额外功能，例如可以使用热钱包运行 DAPP，使用户在操作方面更加便捷。但选择热钱包服务时必须慎重，因为其安全性有可能一定程度受到第三方服务商的影响。
冷钱包：指的是在平时不会进行联网的钱包，也叫离线钱包，通常的表现形态为硬件设备，在需要执行转入转出操作时可能会进行一定的联网操作，比如通过蓝牙或者依托于配套软件进行使用。冷钱包会比热钱包更安全，适合贵重资产的储备。
