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数字人民币真的来了,它将如何影响每个人的生活?

软云存储  水手  2021-07-05 17:10:27  发布在 区块链社区 5036  2
     6月5日,继深圳(5万份,每份200元)、北京(20万份,每份500元)等地相继向居民发放数字人民币红包之后,上海也紧随其后,开启“数字人民币 五 五欢乐购”红包活动——共计35万份,每份金额55元。

     作为数字人民币研发落地进程中的又一次常规性测试,这也意味着我国的法定数字人民币DCEP(Digital Currency/Electronic Payment)很快要向公众正式亮相,即将走进并改变我们的时间窗口越来越近。

01
低调潜行,一直走在前列的数字人民币

     2019年6月Facebook发布私人数字货币计划Libra的白皮书后,从某种程度上讲就是一管催化剂,倒逼央行们的原有数字货币计划加码提速,极大刺激了各国央行对央行数字货币(CBDC)及全球稳定币体系的兴趣。

     而在2020年以来新冠疫情的冲击之下,全球主要国家央行对央行数字货币的概念研究、测试推广动作更是明显提速,其中作为中国版的CBDC,我国的央行数字人民币(Digital Currency/Electronic Payment)应该是最亮眼的明星之一。

     不过可能与普罗大众尤其是加密圈很多朋友的认知相反,虽然我国对以虚拟货币监管动作频频,态度和举措都极度审慎,但在对区块链技术的实际研究、落地应用上,却并不完全居于人后。

往年央行数字货币研究所的公开招聘信息

     尤其是数字人民币的研究、测试、落地,我国事实上一直走在世界各主要国家前列:

2014年,央行就成立专门小组,拉开了我国数字货币研究的帷幕;
2016年1月,央行召开研讨会,首次明确要早一步实现发行央行数字货币;
2016年12月,基于区块链的数字票据平台测试成功,法定数字货币初步试运行;
2017年7月,数字货币研究所正式挂牌成立;
2019年8月,中央发文在深圳开展数字货币研究和移动支付试点;
2020年4月,有关法定数字货币的试点项目率先在中国农业银行、中国银行的客户端试运行;
     截至2021年5月,数字人民币的试点地区已经经历了多轮测试规模扩大,从最初的苏州、青岛等地的小规模实践,到如今已包含深圳、上海、海南在内的3个一线城市(省级行政区),及成都、长沙、西安、青岛、大连共计5个主要城市的最新测试格局,此外也包含了北京冬奥会、雄安新区这2个特别的使用场景。

     简言之,目前整体覆盖格局可以概括为 “十地一场景”,基本实现了小步快跑的测试要求和落地安排,已经完成了研究、测试等所有的前期准备,真正“呼之欲出”。

     那数字人民币推出的首要考量究竟是什么?又是否会对目前的数字货币行业带来根本冲击?

02
数字人民币核心定位是在现有货币体系中实现“现钞的数字化”

     其实严格意义上讲,数字人民币和Libra、比特币等加密货币相比并不是一个维度的事物,也不是专门为了“对付比特币”而生。

     因为不同于后者跳脱出既有信用法币圈子的全新“搅局者”身份,数字人民币本质上只是法币(严格意义上讲是纸钞、硬币)的数字化形态,将数字人民币类比做人民币在“印刷技术”上的进步或许更能直观地理解:

     数字人民币只是将人民币从纸张(金属)的载体形式转换为了数字化的字符串,其它层面涛声依旧——“由央行发行,与日常使用的纸币有同等的法律地位,从法权上效力和安全等级最高”。

     所以央行发行数字人民币的目的,主要是基于现有货币体系中现钞(纸钞、硬币)发行中暴露的种种问题:譬如现钞(纸钞、硬币)为洗钱、腐败、贩毒等一系列违法犯罪活动的滋生壮大提供了绝佳空间,同时也为央行感知经济社会的资金流向带来监控死角,使得货币政策的效果反馈大打折扣,最终导致央行的货币政策偏离预期目的。

     而替代了现钞的数字人民币,则能明显帮助央行解决上述现有货币体系中的种种问题:

1、数字人民币能大幅降低发行、兑换等成本

     根据CEIC截至2021年3月的最新数据,我国人民币M0(简单理解为纸币、硬币等现钞)近5年来持续走高,目前已经突破8.65万亿,每年都需付出高昂的现钞发行成本(印刷、发行、押运、流通、破损、销毁等)及兑换过程中的摩擦成本。

2016-2021的M0增长

     而在数字人民币体系一次性搭建成型后,可以大大降低现下现钞发行、兑换过程中的高昂成本,理论上后续也只存在对应数字人民币体系的运营维护成本,且逐年边际递减直至趋近于零。

     同时数字人民币相比现钞也可提高流通过程中的透明度与流通效率,从而有效提升支付清结算的效率和央行对资金流动的监控。

     有朋友可能会说,如果是降低纸币等发行、兑换的成本并提升资金流向监控能力,那现有的微信支付、支付宝支付等第三方支付就可以实现,那为何还要“多此一举”呢?

     关键就在于第三方支付依赖于传统银行账户,无法满足公众对于匿名兑换、线下兑换的两个关键需求,从而不可能完成取代现钞的历史使命:

     譬如公众在去药店购买计生物品等类似希望实现隐私保护的匿名支付需求时,百元大钞明显优于第三方支付;

     譬如飞行模式、偏远山区、境外兑换等无网无支付系统的支付困境及因地震导致的金融基础设施瘫痪等极端情况,百元大钞也明显优于第三方支付。

2、数字人民币可实现匿名、离线兑换

     而数字人民币则针对性解决了上述两个问题,从而可彻底实现对现钞的优势替代。

     首先,数字人民币在账户模式上是松耦合的,这意味着用户既可以选择将数字人民币钱包与自己已经开设的银行账户绑定,也可以选择仅凭数字人民币钱包、脱离传统银行账户体系独立使用,就像我们目前任意一个钱包地址一样,可以脱离银行账户生成、使用。

     这样数字人民币在消费场景内的闭环流转可以完全脱钩银行账户,实现等同现钞的匿名支付属性,除非用户需要在“数字人民币钱包——银行账户”之间充值、提现,否则用户与用户之间的数字人民币相互转账支付,无需进行个人数字人民币钱包与个人的绑定,满足了人民币现钞原先只有人民币现钞支付独有的匿名支付场景需求。

     此外,数字人民币还通过支持付款方和收款方的“双离线支付”,从而实现现钞支付的线下全覆盖优势,摆脱了对网络的依赖,在面对一些特定的使用场景时依旧能够满足支付需求。

     一言以蔽之,数字人民币核心目标是在现有货币体系中实现“人民币现钞的数字化”,同时它也借助匿名支付、离线兑换的优势,确实可以彻底替代公众的现钞支付需求,有望帮助我国最终完成“无现金社会”的愿景。

03
数字人民币有助于央行应对类似Libra等稳定币的挑战

     我国的第三方支付经过多年发展,目前市场规模和使用形式在国际上都处于领先地位,用户使用教育、商家基础设施也已基本健全,支付电子化、数字化形式已经成为主要潮流。

     而传统现钞支付在第三方支付的爆发式增长中逐步式微,私人数字货币也在不断完善差异化数字支付需求,二者在一定程度上削弱了央行货币政策的影响力,同时也为央行支付、结清算等方面的监管能力实现带来了较大挑战。

     因此数字人民币的推出适逢其时,作为国家信用背书、央行发行的数字化形态的法定货币,它在第三方支付完成市场教育的基础上,通过法定货币的数字化进一步提高了支付系统效率,不仅能够满足人们对支付安全、效率、隐私以及便捷的需求,提升人民币支付的便利化水平。

     更关键的是还能减少人们对支付宝、微信等第三方平台移动支付的依赖,并可有效应对Libra等全球稳定币的技术革新冲击,增强我国现有支付体系的鲁棒性,保护人民币的货币主权和法币地位。

     因此,虽然数字人民币的核心定位是对我国现有的人民币体系做数字化的“升级强化”,但在面对以Libra为代表的稳定币,尤其是它们所掀开的数字货币及货币主权博弈的全新维度时,明显相比现有的货币体系更具竞争力。

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imToken 杯「我的 Eth2」— Eth2.0行将就道、翘首以待

比特币?大表哥  副船长  2021-07-04 18:18:52  发布在 区块链社区 9392  0
       起初,神创造了天地,世间还处于混沌,那时一位少年坐骑一匹骏马,手持长枪,身披斗篷,锋芒逼人,不可不耀眼,散发着披荆斩棘,大杀四方之气势,并在数年间发展壮大,凝聚了数以万计信徒对其拥护,随后我们总称之为“比特神教”,随着越来越多人的加入,人的意志随的认知的提升而变的更会思考并更深刻,从而有了衍生教派,意在改变现有“比特神教”的弊端,成立了多个新的教派,我们总称这些教派为“山寨币游乐园”,在不断的推演,升华,合并,没落的历史发展过程中,不断有新的教派推陈出新,革故鼎新,也有的教派就此走向消亡。唯有落潮时方知谁在裸泳,沙砾玉石清晰了然,明日依然有冉冉的新日,但只有那些知行合一,努力践行的人才能看到,在年代的更替中,有一个真少年吸取先者(BTC)的技术和设计逻辑,创造出有别于其他山寨币新的生态系统,并在引领新的技术革命,这位少年就是:以太坊(以下简称:ETH),其初诞生于荒蛮之地,曾被讥笑,谩骂、指责、质疑声声总不觉于耳,但在今时今日,它建设起有别于“比特神教”庞大的社区共识度,甚至可以匹敌前者,它带来了有别于UTXO的账户模型,带来了有别于脚本语言的智能合约,带来了新的编程语言solidity,降低了智能合约编译的门槛。

       我们没有因为PC时代的到来而变得更加轻松,反而越来越忙。一个普遍的现象是:当你打开了一个新的时空,在解决当前问题的同时,也会带来新的问题。ETH作为区块链2.0时代的创造者,引领了区块链的发展与普及,其具有划时代意义的智能合约也成为目前公链所模仿的对象,兼容EVM更是成为标配,但时至今日,ETH发展也遇到了桎梏,手续费高和速度慢两大困境,让多数用户嗤之以鼻,唏嘘不已,用户体验方面低于其它仿制公链,被抢走大量用户也是情理之中。至此,ETH2.0呼之欲出并备受瞩目,ETH2.0的目标是提高以太坊网络的可扩展性、安全性及可编程性。由于以太网络的庞大及涉及的影响,官方计划了三个阶段,即:第零阶段:信标链,就是通过Staking的方式去激活一个新的POS链,创造一个有别于以POW机制为主的ETH网络。第一阶段:合并,将原有的以太坊网络从POW机制升级为POS机制,并和信标链合并,并推出分片链。第二阶段:分片,地将多个分片链合并,并以此提高整个网络的处理能力。这个过程需要2-3年的时间去完成,但我相信以太坊基金会的强硬,必然会加快此进程。

       目前处于信标链的启动,开始Staking的工作,早期参与ETH2.0红利,对于以太坊的Holder绝对是一种稳健的理财,对于多种参与staking质押的方式,基于对用户资产保护的理念,推荐使用imtoken与 InfStones 合作推出的非托管 Eth2 质押方案,此非托管方案最大程度地保证了用户对质押资产的所有权和控制权,且无需操心验证节点的运维服务。如果你持有32个ETH,可以在imtoken app资产首页点击“以太坊 2.0 质押挖矿”进行相应操作,32个ETH/节点,由于其是物理节点会产生额外的费用需要用户承担,目前InfStones也给了相应承诺200美元/节点至ETH2.0合并成功时,其APY在7%左右,收益是直接到达用户提款私钥所管理的 Eth2 钱包中而非 InfStones 的钱包中。InfStones为了保障节点的稳定、高在线率、高质量运行,均以企业级基础框架运行所有的验证节点,包括但不限于 7*24h 的监控与防灾、多云多客户端部署、节点备份冗余等等。在 imToken 的钱包界面可以清晰且直观的看到验证节点的运行状态、在线率、收益率等节点相关信息,当节点进入处于活跃状态后,用户可以看到Eth2 账户余额是每天均在自动增长的。imtoken作为领先的去中心化数字钱包,16年成立于至今一直服务于ETH生态,是国内最早一批ETH的链上钱包,为普通用户大大降低了数字资产的使用门槛,目前imtoken以自身为基础发展成集去中心化币币兑换功能(Tokenlon)、开放的 DApp 浏览器以及二层zksync等等。imtoken也已成为多链多生态钱包涵盖BTC、ATOM、DOT、KSM、TRX、EOS、FIL、XTZ、CKB等等,超千万用户的共同选择,俨然已成为每个韭菜区块链世界的必备工具。

       ETH2.0承载了我圈韭菜的的巨大期盼,“韭菜”不是一个贬义词,反而是价值互联网道路上的践行者便也是创造者。不管你持不持有ETH,你都应该关注ETH2.0的升级,可以说它是除BTC以外有着最大的共识度,同时也是新技术应用的风向标,有着承前启后的作用,序幕才刚刚拉开,船舶也才刚刚起锚,一切都刚刚好,加入信标链Staking,与一个伟大的项目共成长。

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比特傻观点:花钱难

比特傻  船长  2021-07-05 22:00:13  发布在 区块链社区  来自App 5635  3
花钱难,花钱难。大部分人以为赚钱难,难于登天,殊不知花钱也难,难于下地种田。以太坊基金会每年几千万刀的钱,要往外出的。一开始是通过几个精英对外发钱,择优而给钱。后来呀,各种扯皮,社区说这说那,各种角度以为不公。Vitalik大腿一拍,得嘞,社区自己捐赠我配资吧。普通人嘛,为了避免挨骂肯定就是甩手掌柜。Vitalik不同凡响,不仅仅去做甩手掌柜,还留下一套二次方募资的规则。这套规则压制了大户,虚弱大户利率而增加了散户的人头力量。这是中庸之道也。

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eFi是高频交易的下一个前沿阵地

达瓴智库  船员  2021-07-05 20:50:17  发布在 区块链社区 19200  0

高频交易向来以竞争激烈和获利窗口期短暂著称,那么DeFi有机会成为一种新的发展方式吗?

高频交易(以下简称HFT)是资本市场中最神秘且经常被误解的元素之一。随着迈克尔刘易斯《闪电小子(Flash Boy)》一书的出版,HFT成为速度、技术革新以及保密的代名词。

HFT量化基金仍然是交易生态系统中最不透明的实体之一。部分围绕HFT公司的不透明的原因是由该领域的激烈竞争所决定的。因为高频交易公司是以短期的市场无效来获利的,而这些市场的无效性一旦被广为人知,就能迅速得到纠正。

如果说如去中心化金融(以下简称DeFi)这类的加密资产可以改变HFT的游戏规则,将会怎么样呢?虽然这听起来很夸张,但当涉及到DeFi时,它实际上是可行的。

无论是股票、大宗商品、货币还是衍生品,HFT策略都在类似的基础架构上运作,包括暗池连接、订单流馈送以及其他诸如算法稳定币等普遍存在的构建块。基于区块链协议的DeFi是可以改变HFT策略动态的金融技术,并且它代表了一个新的HFT策略的应用平台,它用新的规则对既定的HFT原则发起了挑战,但也为一个既定的行业增加了新的层面。

一个特点,而不是一个缺点

高频交易通常被视为是资本市场基础设施和特定金融产品构成中非完全有效时的副产品。

那么,当我们有了一个新的金融基础架构,并且把高频交易和套利交易等的一些变体视为其主要特征时,会发生什么?

DeFi自动做市商(以下简称AMMs)机制,如UniSwap、SushiSwap或Balancer,就是这种情况,它们利用杠杆套利机制来把流动池的价格恢复到合适的水平。而AMMs实施的交易机制远非实现了的资本有效性,因为这其中仍需大量的交易来帮助恢复市场公平价格,然而这种交易机制显然也为HFT增添了一个不同的维度。把HFT机制纳入AMMs等新金融工具的核心,便是DeFi的一个创新概念。

闪电贷似乎是使用HFT的最好例子了。在单笔交易中,不需要预付大额资金而申请到大额资金池借贷的能力是实现不同类型的HFT套利策略的关键。AMMs和闪电贷的结合使得金融产品,例如闪电掉期,成为了HFT机器人的最爱。

其他DeFi协议,如私有池集成商、算法稳定币或DeFi指数似乎是HFT场景的理想选择。在DeFi的世界里,HFT是可以预见的,甚至在某些情况下是受欢迎的存在。相较于传统资本市场的HFT,这是一种不同类型的HFT,因为DeFi改变了交易环境使HFT不再只需关注于速度。

不再仅仅是速度的问题了

正如其名称所示,交易速度一直是高频交易(HFT)技术的标志。交易速度是把双刃剑,既有益处也有坏处,因为HFT市场一直围绕着试图在速度上获得微不足道的优势而发展,而不是基本的技术创新。对于DeFi来说,交易速度仍然高度相关,但它远不是HFT策略成功的唯一因素。Defi的可编程和链上运行的属性,为判断HFT策略的成功与否加入了新的决定性因素。

尽管HFT在DeFi资本市场结构中与传统资本市场结构有许多不同,但以下五个因素为DeFi资本市场中HFT策略的设计和执行增加了新的维度。

区块时间的速度因素

DeFi中对HFT最简单的定义就是以区块为单位执行交易的策略。在传统市场,限制HFT优势的最流行的方法包括引入交易延迟。而在DeFi中,交易延迟是这个架构的一种原生能力。

交易透明度因素

当每笔交易都透明的展示在所有人面前时(你的竞争者可以看到你执行的交易,反之亦然),该如何制定HFT策略?相对于传统资本市场,透明度改变了HFT-DeFi博弈的性质。交易者必须建立原生的架构去和其他试图依据此策略抢先下单的策略竞争,或与其他在网络中并行的策略竞争。

成本因素

套利者参与的交易竞价——臭名昭著的最优GAS费竞拍(PGAs),一直是以太坊链中GAS费增加的相关因素之一,这也导致了,越来越多的用户开始采用其他区块链,如Binance Smart Chain、Solana或Polygon的运行时。从HFT的角度来看,所采取的策略不仅需要考虑具体交易背后的算法逻辑,还需要考虑相关的成本。在许多情况下,完全可行的HFT交易可能会由于与交易相关的成本而失去其经济可行性。

MEV系数

投资者可提取价值(以下简称MEV)已经成为近年来DeFi中争论最多的概念之一。MEV最初是由Phil Daian等人在文章 “快闪小子2.0(Flash Boys 2.0) “中提出的,MEV描述了投资者根据其在区块中按特定顺序放置交易的能力所能获得的利润。MEV是加密资产经济学中的一个重要概念,并且对HFT-DeFi策略有着深远的影响。MEV在HFT-DeFi策略中施加了一个约束向量,即依靠投资者的经济利益来决定交易在区块中的最终位置。简单来说,DeFi协议中完全可行的HFT交易,可能会因为投资者将其交易放在一个有利于其他套利者的交易顺序中而亏损。

更重要的是,MEV是非常模糊的,它使每笔交易都依赖于经济利益可能与特定HFT策略不一致的一方。最近几个月,Flashbots、ArcherDAO等协议一直在努力创造更透明和可量化的动态机制来减轻MEV的影响。

底层协议因素

在传统的资本市场,HFT交易员与建成多年的,在不同资产类别中相对稳定的的基础架构互动。在DeFi领域,HFT交易员需要与一个随着新协议和运行时不断变化的基础架构互动。与不稳定的、不断变化的基础架构打交道,虽然给DeFi的HFT策略带来了挑战,但是新协议入场产生的市场无效性,也创造了一波又一波的新机会。

新的HFT

Defi是可以触发HFT领域创新的,走在最前沿的技术革命之一。新生的基础架构具有新的金融协议、区块链运行时和可编程的构建块,使DeFi成为使用HFT策略的理想环境。

DeFi的HFT与传统资本市场不同。区块时间速度、成本、透明度、MEV和底层协议的性质等为Defi中的HFT策略设定了不同的动态机制。为了利用DeFi中的机会,HFT策略不能再仅仅依靠执行速度,而是需要DeFi领域的特点来进行定制化技术创新。相比《闪电小子(Flash Boy)》中的HFT而言,DeFi中的HFT更透明、技术更复杂、坦率的讲,也在智能上更有趣。

本文为达瓴智库公众号原创,内容旨在信息传递,不构成任何投资建议。

翻译:李紫燕丨达瓴智库

校对:Lucky丨达瓴智库

编辑:Ijyang丨达瓴智库

审核:Amber丨达瓴智库

原文链接:

Rodriguez, Jesus. “DeFi Is the Next Frontier of High-Frequency Trading: Opinion.” CoinDesk, CoinDesk, 23 June 2021, www.coindesk.com/hft-defi.

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CoinEx研究院丨吃素的Sam和不是吃素的Solana

027b7ef488  水手  2021-07-05 17:16:59  发布在 DeFi/去中心化金融 2817  0
在近期的低迷行情,大家要么纠结牛还在否,要么在痛苦割肉,但仍有团队却意气风发地有大动作:

2021年5月21日,据 The Block 报道,“三位知情人士透露,加密货币交易所 FTX 正在进行一轮融资,估值约为 200 亿美元,融资金额为 4 至 10 亿美元。”

2021年6月6日,加密货币交易所 FTX 以 2.1 亿美元的价格收购了电竞团队 TSM 的冠名权。

2021年6月9日,据 The Block 报道,“公链项目开发团队 Solana Labs 完成 3.14 亿美元融资”。

不管是FTX交易所还是Solana公链,都有一个共同的关键人物——身家百亿的素食者Sam Bankman-Fried,简称SBF,圈内也称他为“爆炸头Sam”,而他与加密货币行业的缘分,要从即将本科毕业的那年说起……

Sam的行业成长史

SBF在2013年只是一位“普通”的麻省理工学院物理系应届生,与众多即将毕业生一样,都面临着职业选择的困扰。机缘下,他听了有效利他主义中心和80000小时的联合创始人威尔·麦卡斯基尔的演讲。演讲中谈到了人生职场中的“80000小时”可以通过挣钱来产生对世界积极影响。SBF从小就深受信奉功利主义的父亲影响,认为自己要致力于世界变得更美好,而素食就是其中一个践行。这次的演讲,让SBF有个重大的认知——让世界变得美好,关键是“积极的改变”,而不是“他是否就是那个用自己的双手创造改变的人”。

SBF决定在自己的职业生涯中尝试“以赚为捐”。在有效利他主义中心的同伴推荐下,他在2014年毕业后,选择入职承诺给他高薪的华尔街量化机构—Jane Street Capital 。在初入职场的几年,SBF开始赚到足够的钱,并向一些有影响力的组织捐赠数十万美元——资助人们从事促进动物福利和寻求长远未来的项目。

在Jane Street的工作期间,SBF接触到了加密货币,并且在2017年与有效利他中心的同伴一起创立了Alameda Research。该公司现在是全球最大的加密货币做市商之一,资金管理规模约10亿美金,每天交易额约15-20亿美金。

与许多通过早期囤币的“行业富翁”比特币投资者不同,SBF是靠比特币的“搬砖套利”发家。2018年年初,SBF发现韩国交易所的比特币与美国市场存在30%的“泡菜溢价”,但鉴于韩国的外汇管制,套利计划无法实施。于是,SBF把计划实施于另外一个存在价差的国家—日本。在日本的比特币溢价的一个多月,SBF获取了约7.5亿美元的第一桶金。

但SBF对加密货币的雄心不止于Alameda Research, 他在2019年创立衍生品加密货币交易所FTX,随后在2021年创立了去中心化版本FTX—Serum, 一个搭建在Solana公链上针对加密货币衍生品的DEX。

Sam与Solana结缘

如果关注了SBF的推特会发现,他本人与Solana生态紧紧捆绑一起,甚至Solana生态上的一些项目都被贴上“SBF宇宙”的标签。但需要提出的是,SBF并不是Solana的创始人,Solana是由高通、英特尔和Dropbox的前工程师于2017年底创立。

SBF与Solana的第一个纽带应该就是Serum。他曾在一个访谈提及到选择在Solana而不在以太坊上构建去中心化的FTX, 关键原因在于前者依靠一种成为历史证明的新共识机制提供可扩展性,虽然去中心化方面比起以太坊存在局限,但与其他更具可扩展性的区块链相比,Solana有可能获得更多的参与。根据数据网站The Block, 截止于发文前,Serum DEX上交易量最高发生在2021年5月,月交易量约16.3亿美元。

亮眼的Solana表现

Solana不管是在SOL代币、生态建设以及媒体宣发,都有着亮眼的表现。截止于21年6月,主网上线一年多的Solana的原生代币SOL,跻身于CoinMarketCap流通市值排名Top15,在每次行情瀑布中,反弹速度快速于其他代币平均水平。 2021年夏季,Solana更因为高热度的黑客松比赛,频繁出现在各大媒体平台。根据Solana官网显示,其生态伙伴数量已超过200个。

笔者认为,Solana卓越成就的背后有三大关键因素:技术、运营与资本。

从技术层面看,Solana宣称打造Web级的区块链,旨在不牺牲去中心化或安全性的情况下,提供可扩展性,以支持所有快速、安全和可扩展的去中心化的应用和市场为使命。

Solana采用历史证明共识机制等技术进行扩容,使得其费用低(每笔转账手续费 0.00005 SOL)、性能高(TPS 最高达 50K+)、速度快(区块确认时间 0.4 秒)。当前的大多数情况下,Solana 区块链的 TPS 维持在 1000 左右,远远低于满载的极限。在保持高性能的同时,Solana也实现一定的去中心化——目前全球节点数量已经超过 500 个。

但针对开发者和用户来说,Solana的技术方面仍存在一定进步与改善空间。一方面,Solana目前所支持的开发语言主要是Rust语言,C也同时支持,但两者,尤其是前者,对开发者有一定门槛。另外,Solona的目前的开发出的钱包存在一定的用户不友好,但Solana也表示钱包方面会进一步优化。

从运营方面看,2021年的线上黑客松可以说得上是Solana全球性布局的策略之一。根据Solana官方,本次比赛报名人数超过 13000 名,350 多个团队提交了涵盖 DeFi、NFT、Web3 等赛道的多个项目。除了100万美金的全球奖池外,来自不同国家/地区的参与者也有机会获得区域性奖牌,具体如下:

l  中国赛区由Serum和Raydium赞助12.5万美金奖池;

l  印度赛区由Devfoli和CoinDCX赞助5万美金奖池;

l  东欧赛区由Hacken赞助18万美元奖池;

l  巴西赛区由BRZ赞助2.5万美元奖池;

l  非洲赛区由Blockchain Nigeria和Bundle等赞助2.5万美元奖池;以及

l  越南赛区由Kyber和Coin98赞助的2.5万美元奖池。

除了黑客松外,Solana、Grants和Workshop形式来激励更多的优质项目的。

从资本层面来看,截止于2021年6月,Solana生态上共有13个生态基金,包括Coin98 Ecosystem Fund、Hashkey, Rok Capital、NGC Ventures,、BRZ Ecosystem Fund,、Blocksync Ventures、CoinDCX Ecosystem Fund、Math Global Foundation、Huobi Ecosystem、OKEx Blockdream Ventures、Hacken & Gate.io Ecosystem Fund、MXC Ecosystem Fund和Gate Labs (排名不分先后)。此外,在Solana生态项目上,我们也经常看到如Alameda Research、 Multicoin Capital和Three Arrow Capital 等加密货币投资机构的不分身影。

总的来说,技术是Solana的生态发展基础以及最核心,而运营与资本为其锦上添花。

Solana的可扩展性让开发者不用担心所开发的去中心化应用会面临网络拥堵、高手续费等问题,从而招揽一定数量开发者。然而,一个公链底层技术再好,如果没人挖掘并且去交互体验,也毫无意义,因此在技术基础牢固的时候,也就是此阶段,Solana需要通过大规模宣传让潜在开发者看见它,也需要雄厚资本作为依托吸引一大批开发者来到公链上专注于开发。这一点,无疑Solana做到了。

后续随着当越来越多的项目在Solana上陆续建立起来,协议之间可随意相互组合,项目数量和资金体量爆发式增长的阶段以后, 安全性和稳定性则是最为重要,因此Solana关注点又将回归在技术升级、区块链性能稳定扩展和开发工具完善等方面。

关于CoinEx:CoinEx成立于2017年12月,由比特大陆领衔投资,是微比特集团旗下全球知名数字资产交易服务商,集团旗下矿池ViaBTC是全球第5大比特币矿池和全球第1大BCH矿池。CoinEx已取得爱沙尼亚合规牌照,是最早一批获得合规牌照的交易平台。

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CoinEx研究院丨以太坊 Layer 2 时代的群雄逐鹿

027b7ef488  水手  2021-07-05 14:20:20  发布在 DeFi/去中心化金融 5943  0
扩容是加密世界一个长盛不衰的话题,以太坊也不例外。每当以太坊生态火爆的时候,手续费高昂的问题往往伴随而来,以至于用户怨声载道,苦不堪言。包括状态通道、侧链、Plasma 在内的各种技术方案纷纷提出并引发激烈讨论,但它们又因为各自的问题无法得到社区的大规模采用。Rollup 技术的诞生给以太坊社区带来了一丝期望,并得到了 Vitalik 的认可,成为了理想的新世界。基于Rollup技术的项目层出不穷,冒出了如 Optimism、zkSync、Arbitrum 的新项目,也有不甘落后从侧链项目转型增加支持 Rollup 的 Polygon(Matic),希望能够在 Layer 2 板块抢占一块市场,成为 Layer 2 霸主。

如果说2020年的夏天是 DeFi Summer,那么2021年很可能是 Layer 2 Summer。随着 Optimism 的准备上线,Optimism、zkSync、Arbitrum 和 Polygon 这些Layer 2 项目们在生态布局的竞争越加激烈,新的流动性大战一触即发。

潜伏憋大招的 zkSync

Rollup 主要分为 Optimistic Rollups 和 ZK Rollups 两派,zkSync 是 ZK Rollups 技术的代表。

zkSync 采用 SNARK 或 STARK 零知识证明算法作为有效性证明,无需欺诈证明,去中心化程度相对其他对手来说更高,吞吐量和扩展性更好。同时,zkSync 通过复杂的数学证明,可以快速将资产从 Layer 2 提现回以太坊主网。Vatalik 虽然对 zkSync 这个技术是长期看好,但是觉得技术较新,还需要验证,短期还比较难落地。

目前 zkSync 还无法应用于各大DeFi项目,只能直接支持交易、转账这些简单操作,所以只能部署在某些特定应用上面。例如,开源软件和社区捐助平台 Gitcoin 支持用户通过 zkSync 进行捐赠,去中心化存储网络 Storj 也集成 zkSync 方案接受付款。而其他类型的 DeFi 如果要迁移应用到 zkSync 则需要修改合约代码,为此开发团队MatterLabs 还引入了和 Solidity 相同结构体的 Zinc 编程语言,希望可以让开发轻松地修改合约代码。2020 年 10 月 zkSync 开发团队MatterLabs 为了支持 Curve 推出了首个 zkSync 二层智能合约测试网,Curve 在以太坊上的合约通过 Zinc 编程语言重新编写。

去中心化和安全性是 zkSync 的最大卖点,但无法兼容 EVM 是 zkSync 争夺流动性的最大障碍,毫无疑问,zkSync 也意识了这个问题。在2021年6月,zkSync 2.0 上线测试网,支持部分 opcode,部分兼容 EVM,有消息称 zkSync 2.0 主网会在 8 月上线。

zkSync 像是沉睡的巨人,有着独特的优势,但只有真正解决 EVM 兼容的问题,才是飞龙在天的时候。

乐观的 Optimism?

Optimism 属于 Optimistic Rollup 这一派的代表项目。相对 zkSync ,Optimism 的优点是兼容 EVM,开发者能够快速迁移代码,不需要再做较多的代码改动,对开发者友好。同时 Optimism 还直接使用以太坊现有的基础设施,包括钱包等工具可以无缝链接。但它存在的问题是提现等待时间较长,有可能长达一周时间才能提现到以太坊主网,另外网络吞吐量较其他方案有限。

作为专注于实施以太坊扩容解决方案的明星项目,Optimism 很早便获得包括 DeFi 巨头的支持。2020 年 9 月份 Optimism 推出其测试网,Synthetix、Uniswap、Chainlink 等 DeFi 巨头都是早期测试者,一时风头无两。但是 Optimism 主网却迟迟无法落地,尽管项目在 2021年1月开始主网软启动,主网正式上线却从原计划的 21年3月份一直推迟到 7月份。项目方解释成主网推迟的是没有考虑合作伙伴的时间安排和要求,社区准备不足。背后一个原因是 Optimism 推出的 OVM 虽然兼容 EVM,但并非 100% 兼容,dForce 创始人民道甚至表示这是 Optimism 的重大战略失误。

如果 7月的主网再推迟,不知道 Optimism 是否还能继续乐观?

弯道超车的 Arbitrum?

Arbitrum 也属于 Optimistic Rollup 这一派,相比 Optimism,Arbitrum 更加兼容 EVM。与其他 Rollup方案相比,Arbitrum 的设计亮点在于链上的数据量相当低,它可以支持任意的 EVM 智能合约,并且可以与所有以太坊开发者工具配合使用。Arbitrum 对编写的合约类型没有限制,不会要求开发者使用不熟悉的抽象或编程语言重写应用。Arbitrum 具有完整的智能合约支持,并带有 Solidity 编译器,开发者可轻松移植现有合约或开发新合约。

和基于 Optimistic Rollup 的项目一样,从 Arbitrum 提现到以太坊的时间也是需要长达一周。为了解决这个问题,Arbitrum 提出通过“快速提款”的方式利用资产的可替换性来避开确认延迟。当在 Arbiturm 链上提取 ETH 或 ERC20 代币时,在 Arbitrum 上持有资金的用户只需支付一些不受信任的第三方,直接在 L1上换回这些资金,有点类似中心化交易所的 “站内转账” 功能。2021年5月,曾有中心化交易所宣布将支持 Arbitrum 的直接存款和提款,用户可以通过这种方式将资产快速从 Arbitrum 提现回以太坊。

面临 Layer 2 赛道的激烈竞争,最开始,表明支持 Arbitrum 的DeFi 龙头并不多,但 Arbitrum 没有闭门造车,而是一步步不断吸纳新伙伴,很早开始布局基于Arbitrum Rollup的Layer 2 DeFi生态,包括了钱包等各种基础设施,在测试网阶段就已经邀请了 DeFi 各赛道的项目参与其测试网的部署。2020年11月,团队 Offchain Labs 团队使用 Uniswap 的开源代码构建了 Arbiswap,功能类似 UniSwap。2020年1月,Arbitrum发布了Demo产品Arbitrum Rollout,第一批入住的项目大多是一些二线 DeFi 项目,但充分展示了其全面的 DeFi 生态潜力。5月底,Arbitrum 的开发测试网推出,标志着离落地仅差最后一步。这一次,超过 250 个团队申请接入开发者测试网,连 UniSwap V3、SushiSwap 也开始表态支持并已部署合约到 Arbitrum。

相对 Optimism,半路杀出程咬金的 Arbitrum 准备更充分,在战略布局上似乎比 Optimisim 更高一筹,只要 Arbitrum 向所有用户都开放后,用户就可以真正体验基于 Arbitrum 的 DeFi 全生态。

旧势力革新的 Polygon

Layer 2 赛道如火如荼,作为曾经的扩容明星项目 Polygon 希望可以分一杯羹。Polygon 前身是 Matic, 2017年 Matic 作为以太坊侧链的明星项目出现,尝试开发基于 PoS 的侧链和探索当时热门新型扩容技术 Plasma。但是侧链技术使用独立的验证人节点,把以太坊当成了结算层,没有共享以太坊的安全性,无法避免恶意验证人作恶。而 Plasma 有其难以解决的安全和数据可用性的问题,因此 Matic 从上一代的扩容明星项目慢慢暗淡下来。

Polygon 趁着 Optimism 、Arbitrum 还没上线的时间窗口,率先发力抢占市场。2021年2月,Matic 品牌升级成 Polygon,宣布在原有的侧链和 Plasma 技术上,计划增加支持 Optimistic Rollup、zkRollup 和 Validium 等 Rollup 技术,成为 Layer 2 聚合器。尽管严格来说,Polygon 目前技术还没实现 Layer 2,但它是市场为数不多可以兼容以太坊的现成方案。

2021年4月,去中心化的借贷龙头 Aave 宣布部署以太坊侧链扩容方案 Polygon,而 Polygon 宣布将为其网络的 Aave 提供流动性挖矿奖励,并预留了代币 MATIC 总供应量的 1%(约 4000 万美元)

Aave 成为了 Polygon 上面 TVL 最高的项目,约20亿美元,是 Aave 在以太坊 TVL 的1/3。同样在4月,曾宣布与 zkSync 合作的 Curve 也上线支持 Polygon,目前 TVL 超过5亿美元。除了拉拢巨头,Polygon 的生态也呈现百花齐放的态势,包括 24小时用户量超过1.7万的 QuickSwap等项目,一度吸引了很高的市场热度。

结论

在 DeFi 世界里,得流动性者得天下,Layer 2 赛道也是同样道理。

为了流动性,zkSync 一方面以其安全性和去中心化作为卖点和其他对手区分,希望可以吸引 DeFi 项目,团队甚至亲自为 Curve 编写基于 zkSync 网络的合约;另一方面,zkSync 尝试进一步兼容以太坊 EVM,减轻合约代码改写的难度,以对以太坊开发者更友好。Optimism 则早早拉拢几大DeFi 巨头加入其测试网,但却因为迟迟未能上线而被 Arbitrum 半路赶上,成功使得 Uniswap、SushiSwap 也部署在 Arbitrum 测试网。而 Arbitrum 测试网还汇集一大批二线 DeFi 项目或者其原生生态项目,一旦 Arbitrum 主网上线,便可以快速无缝接入整个以太坊生态。Polygon 则抢在市场尚无可用的 Layer 2项目,以侧链形式吸引了包括 Aave、Curve、SushiSwap 的 DeFi 项目, 成为以太坊、BSC之后的又一热门公链,拔得头筹。但或许在不久的将来,Arbitrum、Optimism 的上线将对 Polygon 的生态造成威胁,这场 Layer 2 大战离分出胜负的日子还有很长一段时间。

关于CoinEx:CoinEx成立于2017年12月,由比特大陆领衔投资,是微比特集团旗下全球知名数字资产交易服务商,集团旗下矿池ViaBTC是全球第5大比特币矿池和全球第1大BCH矿池。CoinEx已取得爱沙尼亚合规牌照,是最早一批获得合规牌照的交易平台。

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PrimeXBT盛币网洞察:多重催化剂正在推动以太坊ETH上涨

PrimeXBT  水手  2021-07-06 09:27:14  发布在 区块链社区 7566  0
随着加密货币市场继续巩固,ETH 价格在从 4,373 美元的峰值价格大幅下跌后显示出生命的迹象。自从伦敦硬分叉于 6 月 24 日在测试网上成功部署以来,发送到 ETH2.0 质押合约的 ETH 数量大幅增加,这是 ETH 长期投资者的乐观迹象。

伦敦升级包括每周进行的四次升级,最终目标是在今年年底或明年初在 ETH 区块链上实现 PoS 共识,即众所周知的 ETH2.0。

6 月 24 日的升级包括备受期待的 EIP-1559,它将 ETH 网络上的典型交易费用分成两部分——基本费用和优先费用。虽然优先费用将支付给矿工,但 EIP-1559 会销毁交易费用的基本费用部分,预计这对 ETH 的价格有利,因为在每笔交易中支付的费用都会减少 ETH 的供应。

据报道,在测试网部署当天,超过 130,000 ETH 被质押到 ETH2.0 存款合约中,使质押的 ETH 总数超过 600 万个单位——约占其当前供应量的 5%。虽然与其他 PoS 区块链相比,这个比例并不是很高,但这是一个很大的比例,因为大部分 ETH 供应已经锁定在其他应用程序中。质押者愿意采取长期措施,在大约两年内不撤回或出售他们的 ETH 股份,这一事实进一步证明了他们的信心水平。

据数据显示,目前约有 23% 的 ETH 供应量存放在智能合约中,其中 ETH2.0 中的 5% 和 DeFi 协议中的另外 7%,使得市场上无法获得这一数量的 ETH。就规模而言,自今年年初以来,这一数额已经上涨了约 600%,并且随着我们在 7 月底前接近伦敦硬分叉主网,预计将继续保持同样的上升轨迹,甚至更进一步到今年年底 ETH2.0 的最终阶段。距离今年年底还有 6 个月的时间,预计从现在到那时还有 23% 或更多的 ETH 供应被锁定并不过分乐观。我们可以相当有把握地预测,下半年可能会锁定更多 ETH 供应。

另一个显示 ETH 供应危机程度的指标是 ETH 的持有量。持有超过 10,000 ETH 的 ETH 鲸鱼目前持有当前 ETH 供应量的 70% 以上。下图中没有看到回撤,可以推断这组鲸鱼是长期积累者,几乎没有做任何抛售,尤其是自 5 月中旬 ETH 价格从高位回调之后。

除了更多的 ETH 供应被锁定之外,基础费用燃烧机制还将从市场上带走更多的 ETH 供应。 此升级已于 6 月 24 日在测试网上开始,此后在 11 天内烧掉了大约 89,000 个 ETH,即每天 8,000 个。 每天燃烧 8,000 个 ETH 将转化为每年燃烧大约 300 万个 ETH,约占供应量的 2.5%。 虽然目前 ETH 的估计年通胀率约为 3.7%,但预计在明年 ETH 过渡到 ETH2.0 后将降至 1% 左右。 这实际上意味着从明年开始,ETH 可能会以每年 1.5% 的通货紧缩率出现通货紧缩!

由于 BTC 仍然以每年 1.77% 的速度通货膨胀,因此 ETH 从明年开始以每年 1.5% 的速度出现通货紧缩的事实使 ETH 成为比 BTC 更好的通胀对冲工具。

随着 ETH 的大部分被锁定并被长期持有,而它明年将从通胀资产过渡到通缩资产,预计 ETH 的价格将大幅上涨,并随着我们接近明年而飙升。

PrimeXBT市场报告中提供的信息,除来自各种数据源的图表外,还包括盛币网(PrimeXBT)首席市场分析师Kim Chua提供的信息。

关于作者: Kim Chua (PrimeXBT盛币网首席分析师)

Kim Chua是一位机构交易专家,在包括德意志银行(Deutsche Bank)、中国招商银行(China Merchants Bank)等多家主要银行的成功记录中,拥有丰富的交易记录。Kim Chua后来成立了一家对冲基金,连续7年实现了三位数回报。Kim Chua也是一位教育工作者,她开发了自己的自营交易课程,将自己的知识传授给新一代的分析师。Kim Chua积极关注传统货币市场和加密货币市场,并渴望在这两种截然不同的资产类别开始趋同之际,寻找未来的投资和交易机会。

风险提示
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想了想,还是只推荐BTC/ETH吧

菜大哥投资日记  副船长  2021-07-06 07:32:45  发布在 区块链社区  来自App 4756  0
这几天,我产生了一个大胆的想法。就是把市场上所有的潜力币进行估值,然后分享出来。
不过想了想,还是马上把这个想法掐灭了。
如果只推荐比特币/以太坊长线持有,意味着粉丝赚钱概率大大提高。要是推荐其他币,大概率很多人都赚不到钱。
BTC/ETH长期来看,都会一直涨。
其他币即便低估潜力大,但由于调整时间长,大部分人还是拿不住,一年上涨时间也就短短几个星期甚至或者一两个月。
更可怕的是,推荐其他币别人脑子一热直接全仓盲干怎么办?
想了想,不由冒出一些冷汗。
这些天我好像跑偏了,居然想推荐山寨币?
想什么呢?
还是要回归初心,只推荐BTC/ETH。
以后关于山寨币任何数据都不会往外发了。
群内持有BTC/ETH赚钱的非常多,持有其他币赚钱的非常少。
说到底,大部分人只能靠BTC/ETH赚钱。
比特币/以太坊护城河高,高增长,是时间的朋友。天生具备了一道保险,容错率高一些,即便高估一些买入也会随着时间的推移而匹配上。如果你能在合理价位买入,有了足够安全边际,又有了第二道保险,两道保险都具备,就相当于有了一台印钞机。
其他币种的话,不是时间的朋友,已经缺少了第一道保险。只能从安全边际入手,尽可能低价买入,才拥有一道保险。
而且高估时不及时止盈,回撤还特别大。
能从其他币上赚钱的人,还是比较少的,应该说二八定律吧。从概率学来讲,推荐比特币/以太坊,粉丝赚钱指数才会大大提高。
一如在A股,推荐基金往往比推荐股票好。
不要试图挑战概率,不要试图挑战人性。
哪怕关注度变少,也不该去讲山寨币。
推荐其他币,容易好心办坏事。
现在山寨币又开始火热了,一推荐很多人容易脑子发热重仓盲干,确实不是长久之计。
推荐山寨一时爽,却容易留下骂名。
还有,如果你经常书写什么样的文字,就会吸引什么样的粉丝。
长线文字写多了,吸引长线中人。 短线文字写多了,吸引短线中人。
你要是山寨币写多了,或者山寨币K线截图发多了。就会吸引大批山寨党,他们心态普遍浮躁,喜欢玩山寨干合约开多开空,追求一夜暴富,面对清一色的脑残问题真的很烦。
想了想,还是只推荐BTC/ETH吧。
这样吸引来的粉丝脑子稍微理性些。
本质而言,还是希望大家长期持有价值币,多赚钱……

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Taproot 101: 比特币的最新升级如何提高其隐私性及可扩展性

AAXExchange  版主  2021-07-06 11:02:05  发布在 AAX交易所 15227  0

即使你是加密货币的早期参与者,你可能也没有听说过比特币有这么多的重大升级。

原因很简单。比特币是目前世界上时间最长、最顶级的加密货币,其特点是拥有当今最具弹性的计算机网络,正常运行时间接近99.99%,整个历史上只有两次停机(总共持续不到15小时)。

因此,比特币开发者必须确保他们推出的升级在经历了多轮严格的测试后是100%稳定的。这样,他们可以避免给BTC社区带来严重后果。

试想一个当代码中的一个缺陷允许黑客双花BTC或使大部分网络瘫痪的情况。这将对比特币和整个加密货币行业造成不可弥补的损失。

出于这个原因,在一次比特币升级之后,通常需要好几年的时间来进行另一次升级。上一次网络经历重大变化是在2017年8月,当时矿工们激活了隔离见证(SegWit),这是一个允许链上更有效地存储数据的解决方案。然而,这在社区中引发了激烈的辩论,导致了链的分叉和比特币现金的硬分叉。

此外,由于BTC的特点是一个庞大的社区——包括数以百万计的终端用户、矿工、投资者、企业和开发人员——很难就升级建议达成共识。

也就是说,这一次,似乎大多数比特币网络参与者已经同意推出一个名为Taproot的新升级方案,该方案最近在矿工中达到了90%的关键共识水平。

Taproot预计将改善BTC交易的隐私,降低转账费用,允许更多的灵活性,并增强区块链的可扩展性。

但什么是Taproot,它是如何工作的?

什么是Taproot升级?这次升级对比特币有哪些好处?

Taproot是一个软分叉,计划在709,632区块进行,预计将在2021年11月14日左右发生。

Taproot最初是由比特币核心贡献者(前首席技术官)Gregory Maxwell在2018年提出的,它将把BTC目前的ECDSA数字签名算法改为Schnorr(后面有更多介绍)。

简单地说,通过这样做,复杂的签名(例如,需要多方签名的交易)可以组合在一起。因此,复杂的交易看起来将与标准(用户对用户)的比特币交易相同,这增加了参与者的隐私。

此外,将交易中的众多签名合并成一个签名(而不是将它们逐一纳入一个区块),减少了需要在区块链上传输和存储的数据量。

由于更有效的数据存储,比特币将能够每秒处理更多的交易(TPS),而在Taproot升级后,复杂的传输成本预计会降低。

有趣的是,由于目前数字签名的算法将被改变,预计Taproot升级将在11月与新的Schnorr算法一起实施。

Taproot是如何工作的?

现在,你已经知道了关于Taproot的基本情况,以及升级对比特币意味着什么。

接下来,我们将更深入地探讨我们的主题,了解Taproot将如何改变网络中的数字签名。

数字签名,P2SH,ECDSA

为了更好地理解我们的主题,重温一下关于比特币网络交易的一些基本知识是很关键的。

你可能已经知道,加密货币利用公钥加密技术(因此而得名),每个人有两个密钥:一个私钥和一个公钥。

虽然你可以分享你的公钥来接收他人的资金,但私钥被用来对交易进行数字签名(也可以访问资金和恢复钱包)。

数字签名在比特币生态系统中起着至关重要的作用,因为它们可以证明你对数字货币的所有权,以及进行消费。

而这正是脚本发挥作用的地方。

在实践中,加密货币网络中的所有币都被 “锁定 “在脚本中,脚本指的是交易中包含的几行代码,然后锁定在区块链上(在矿工确认之后)。

比特币网络中的脚本决定了参与者在下一次交易中如何花费他们的BTC。最简单的条件是通过用你的私钥对转账进行数字签名来证明你的币的所有权。

然而,在比特币生态系统中,有比简单的用户对用户的余额转移更复杂的交易,其特点是消费条件更复杂。

这方面的例子包括时间锁和多签名交易。前者允许用户在特定日期或区块高度后花费他们的硬币,而多签名则要求交易必须由预先确定的一组(私钥)授权签署转让的一定数量的私钥签署(例如,需要五个签名中的三个签名才能成功地从多签名钱包向收件人发送BTC)。

简而言之,多签名交易被用于多方集体控制资金的钱包,以分担风险和提高安全性。例如,AAX将多签名技术用于其强大的钱包系统,以消除单点故障,确保客户的资金安全。

在比特币交易方面,开发者可以结合不同的条件来创建和部署复杂的智能合约(各方之间自动执行的数字协议,自动执行预先商定的规则)。

例如,如果满足以下任何一个条件,多重签名钱包中的BTC可以被花费。

双方用他们的私钥签署交易

其中一方在两天过后提供一个秘密号码

两个私钥中的其中一个在达到690,000个区块高度后用于签署交易

从2012年开始,当pay to script hash(P2SH)——比特币网络中的一种交易和地址类型——开始实施,包含消费条件的脚本是不公开的。而不是整个脚本,只有它的哈希值(一长串的数字)可以在公共账簿上看到。

然而,当发件人满足执行交易和花费BTC的条件之一时,它就会显示整个脚本以及它所包含的所有数据。这包括所有满足和未满足的条件,网络参与者可以通过使用脚本的初始哈希值,在区块链上轻松审计。

正如你所看到的,这可能会给发送者带来一些隐私问题,因为任何人都可以分析脚本的哈希值,以看到里面的条件,这也可能显示敏感信息,如用于转移的钱包类型。

除了源于P2SH的隐私问题,比特币还面临着进一步的匿名性和效率相关的问题,因为它目前的数字签名算法被称为椭圆曲线数字签名算法(ECDSA),最初由中本聪实施。

简单地说,ECDSA的主要问题是,与交易有关的每个签名都被单独包括在内(例如,如果在一个转移中有15个签名,所有15个签名都被逐一包括在内)。

这样做增加了多签名和其他复杂交易类型的规模。而且,由于规模的增长,转让中包含的签名越多,成本就越高。

此外,由于这些复杂的交易后来被矿工处理成区块,并记录在区块链上,由于数据使用量的增加,它们减慢了网络的速度,降低了其效率。

最重要的是,由于多个签名在交易中被逐一添加,网络参与者–其中可能包括从区块链分析师和标准用户到恶意的人–很容易发现多签名交易、智能合约和其他复杂的转移。

例如,这对像CoinJoin这样的硬币混合器来说是一个重大问题,它允许用户在转移BTC时实现更高的隐私水平。

然而,由于ECDSA算法,CoinJoin交易在区块链上的显示与标准交易不同,这为分析师提供了识别它们的能力,使这种转让的大多数隐私功能无法使用。

将这一点与P2SH的缺点结合起来,就很容易识别多义词交易,并了解花费资金的条件以及关于发件人的潜在细节。

Schnorr

以奠定其基础的德国著名数学家和密码学家Claus P. Schnorr命名,Schnorr是一种数字签名算法,利用线性数学来聚合签名。

换句话说,与ECDSA算法的不同,Schnorr数字签名是线性的。

因此,所有的签名和它们对应的公钥都可以汇总成一个单一的阈值签名和阈值公钥。

由于这个原因,一个多签名交易只需要包含一个公钥和一个签名(而不是几个),这使得他们在数据存储方面比ECDSA更便宜和更有效。由于比特币区块链的负载减少,它将能够每秒处理更多交易。

最重要的是,Schnorr的聚合签名和公钥看起来与标准签名完全一样,这使得比特币网络中的多义词交易与其他交易无法区分,增加了用户的隐私。

在这一切之上,Schnorr算法允许开发者在交易方面获得更多的功能。

Taproot

有了Schnorr,签名和它们对应的公钥可以结合在一起,使多重签名和其他复杂的交易像普通交易一样显示在比特币区块链上。

利用Schnorr,Taproot以Merkelized Abstract Syntax Tree(MAST)为基础,在隐私方面更进一步。简单地说,在多义词交易的情况下,MAST只显示花费BTC后满足的条件。

像其他基于MAST的结构一样,Taproot包括一个被称为合作关闭的条件,在这个条件下,所有参与者就结果达成一致,共同签署多义词交易并进行结算。

当合作关闭条件得到满足时,所有参与者将他们的公钥和数字签名结合起来。之后,在修改阈值密钥和签名的脚本的帮助下,他们一起花费硬币。

在这种情况下,由于Taproot和Schnorr的存在,多义词交易将看起来像一个普通的交易,而不会透露任何条件或脚本本身。

但是,当另一个条件被满足时(当参与者未能相互合作时)会发生什么?

在这种情况下,未修改的门槛公钥和调整它的脚本会在区块链上显示出来,作为交易中包含的硬币在满足替代条件之一的情况下可以被花费的证明。

也就是说,在所有参与者合作的正常情况下,Taproot可以完全隐藏交易的复杂元素,并将其伪装成普通人。

Taproot: 自SegWit以来最重要的比特币升级

Taproot显然是自2017年8月SegWit推出以来最重要和最令人期待的网络升级。

而且有一个很好的理由。

就像SegWit一样,Taproot通过用Schnorr取代目前的ECDSA算法,将众多签名批量化为一个签名,使区块链上的数据存储更有效率。

虽然这使得复杂的交易——如多签名传输、(第二层)闪电网络操作、定时器和智能合约——成本降低,但它也使比特币能够提高其可扩展性和吞吐量。

此外,由于Taproot隐藏了消费条件,同时使复杂交易与其他交易无法区分,它增强了网络参与者的隐私。

虽然,必须指出的是,由于发送者和接收者的BTC地址仍然可以被公开审计,Taproot不会使比特币交易变得匿名。相反,它将在一定程度上增加网络内的隐私。

虽然比特币很少推出重大升级,因为它需要确保其网络的最大稳定性,但在去中心化的金融领域正在进行许多实验,其中有一小部分可能会失败。

然而,最好的——经过无数次测试和试验的——可能会成为成熟的BTC功能,或者至少是比特币进一步分层的重要部分。

关于AAX视野

AAX是由伦敦证券交易所集团技术驱动的数字资产交易所。AAX视野是AAX打造的一档区块链行业观察频道,旨在帮助更多用户开拓视野和了解到更多关于区块链的新闻消息。

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DeFi明星协议进军B端市场

蜂巢财经News  副船长  2021-07-06 14:29:38  发布在 区块链社区 7455  0

又一个DeFi知名应用开始将机构客户纳入发展规划中。

7月5日,去中心化借贷应用Aave被透露将在7月推出面向机构用户的产品Aave Pro。此前的6月29日,另一个去中心化借贷应用Compound曾宣布,将支持机构用户以USDC获取稳定利息。

下半年开启之时,接连有两大DeFi头部应用支持机构用户,决定从To C向To B的市场布局,为近期疲软的DeFi市场带来新希望。

DeFi市场的确需要一些新的动力。从5月中旬起,应用和规模最集中的以太坊上,DeFi的锁仓总价值(TVL)从1100亿美元持续下滑。OKLink数据显示,截至7月6日,ETH-DeFi的TVL为683.3亿美元,据高峰时跌幅近40%,随之下降的还包括各类DeFi资产的市值。

加密资产市场上的散户投资者们已经验证了DeFi的价值,机构客户如若能进入DeFi领域,无疑将为这个市场带来资金和流动性的增量。但引入机构客户也并非易事,相比散户投资者,他们有着更严格的风控标准,需要面对监管对反洗钱审查的要求等等。

利用稳定币在DeFi流动性市场中攫取稳定收益,是应用们吸引机构客户的妙招。于此同时,市场上已经出现帮助机构安全、合规地进入DeFi市场的基建。

Aave Pro计划曝光 DeFi开掘机构市场

Aave即将在7月推出面向机构客户的产品,这一消息并非来自官方通报。

7月5日,Gold Beech Capital 的创始人 Noah Goldberg 在推特上曝光了这一计划,他晒出了一张电子邮件的截图,声称是在参加主题为「机构DeFi的下一步」网络研讨会后收到的邮件。

邮件截图显示,面向机构客户的Aave Pro是联合机构级安全公司 Fireblocks 推出的产品,该产品将使用 Aave V2版的智能合约,创建Aave Pro 池,且该池添加的白名单系统仅允许 KYC参与者访问;流动性池初始阶段仅包含机构需求较高的比特币、以太坊、USDC、AAVE 四种资产,并与 Aave 上的其他流动性池分开;机构用户的KYC 将由 Fireblocks 支持,Fireblocks 还将在Aave Pro 市场上添加反洗钱和反欺诈控制。

Aave还强调,Pro 产品仍是去中心化的,将通过 Aave 社区治理机制进行管理。

这已经是第二个将用户群体向机构扩张的知名DeFi应用。不久前,同为DeFi借贷平台的Compound宣布将成立新公司Compound Treasury,与Fireblocks和Circle合作,允许新银行和金融科技公司将美元转换为USDC,并在Compound平台上获得不低于4%的年利率。

Aave Pro的曝光来自于一场讨论「机构DeFi下一步」的研讨会,侧面也透露出DeFi领域开始对机构用户市场挖掘。

机构用户到底如何定义?它仅仅是指市面上已经存在的加密资产量化交易商、TokenFund等等原生区块链机构吗?

从Compound Treasury特别指出的用户范围看,DeFi的机构用户还包括新银行和金融科技公司。

区块链风险投资公司Outlier Ventures 的CEO Jamie Burke曾给出了一个广泛的定义——家族企业、对冲基金、银行、养老基金、金融科技创业公司都属于DeFi的潜在机构用户市场,甚至包括那些普通的小微企业。

「DeFi先被有经验的加密散户和小型日间交易者采用了。」去年12月,Burke撰文提到了当时的DeFi市场。而对于机构采用DeFi的顺序,他认为先是中小企业,最终会在未来十年内被大型金融机构采用,「然而现在,加密领域的机构百分之九十五都没有涉足DeFi。」

变化似乎正在以更快的节奏出现。经过了一年多的发展,DeFi的市场资金规模从不足10亿美元而上涨至今年4、5月份的千亿美元,有经验的加密散户和小型交易者率先从流动性挖矿(DeFi农业耕种)中获得了早期红利,尽管出现了投机泡沫,但也验证了DeFi的可用性。

配套基建出现 为机构入场DeFi排忧

既然构建在区块链网络中的开放式金融(DeFi)应用是有价值的,为什么机构用户迟迟不敢进来?这里既有机构的属性原因,也与当前DeFi的发展瓶颈有关。

加密资产的散户投资者在乎DeFi协议的安全,大资金体量的机构用户更是如此,此外,他们的金融行为常常需要符合监管部门的要求,特别是KYC和反洗钱。

DeFi受散户欢迎的特性之一便是无审查地加入,这与机构用户要符合的规则相左。

这也是为什么Aave和Compound在开拓机构市场时,需要选择「牵手」第三方的、机构级的安全公司Fireblocks的原因,这家公司通过数据安全企业Chainalysis引入了自动化的AML(反洗钱)和KYT(了解你的交易)筛查,以此帮助机构用户在遵守合规要求的前提下进入DeFi。

「使用零售钱包几乎不可能创建集中审计跟踪。对于企业层面的会计和合规目的,可审计性和透明度至关重要。」Fireblocks在提到机构用户参与DeFi时的另一层合规问题。

除了合规要求外,机构用户对DeFi不敢盲目近身的原因还在于,当下的DeFi基建对他们不够友好。

以入口来说,普通用户访问DeFi协议使用的工具是浏览器,机构想要进入,也同样如此。但基于浏览器的应用程序无法提供企业级的效率和安全性。

在传统证券市场,交易系统的API集成可以让机构用户在算法下完成大规模自动化交易。API交易在加密资产的中心化交易所中也已然普及,但依赖浏览器的各种DeFi应用还无法支撑企业级别的API交易。

基于浏览器或者移动钱包的访问DeFi还存在安全隐患,因为用户的私钥会用于在浏览器中授权交易,一旦黑客窃取了浏览器的信息,资金安全将受到威胁。而面对潜在的风险,DeFi市场相较于传统金融市场,尚无成熟的托管和保险体系。

Fireblocks助力机构进入DeFi的系统方案

机构用户进入DeFi显然比散户麻烦得多,好在Fireblocks这类第三方安全公司已然出现,抓住这部分用户的痛点提供解决方案。该公司从去年11月底开始,面向机构类的企业级用户,提供对DeFi应用的安全、高效访问系统,可访问的应用除了Compound、Aave外,还包括Maker、Synthetix、dYdX等11个DeFi协议。

如今,随着比特币、以太坊进入下行通道,DeFi也进入了去泡沫周期,流动性挖矿的收益率在下降,DeFi资产的市值在下降,但锁仓资金量维持在百亿级别上,这对于风控审慎的机构来说,恰是一个入场契机。

Compound似乎摸准了机构用户求稳的DeFi心态,机智地从稳定币入手,支持机构将美元兑换成USDC,以获得稳定的年化收益。

而在Circle(USDC的发行方)的CEO Jeremy Allaire看来, DeFi对机构的吸引力和想象力应该更大。

在与Coindesk对话时,Allaire认为,解决吞吐量,实现现实世界中的个人、公司既能保护隐私又能以非匿名身份参与到开放式金融中,都是DeFi进化的方向,DeFi不仅仅是流动性挖矿和治理代币,它应该回归金融支持经济增长、帮助社会繁荣的本质,为个人、家庭和企业创造价值。

当然,这是DeFi更大的野心,而引入机构无疑将加速DeFi的进化。毕竟,比特币市场已经展现了机构的能量。

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